Рукотворность финансового кризиса и его возможные последствия

Аннотация: в статье рассматриваются причины финансового кризиса и его по¬следствия для развитых стран.

Мировой финансовый кризис можно назвать рукотворным, так как он был организован кучкой богатых владельцев ценных бумаг, которые могут регулировать финансовые отношения на фондовом рынке путем проведения огромных по размерам финансовых спекуляций.

Разразившийся мировой финансовый кризис потряс экономики, практически, всех стран. Ни одно государство не выиграло от этого глобального явления. Однако, меньше всего пострадали экономики тех стран, в которых больше внимания уделяется развитию производства товаров и услуг. А больше всего пострадали страны с развитым финансовым рынком. По всей видимости, торговля бумагами, как правило, не содержащими материальной основы является спекуляцией, которая присутствует и развивается на глобальном мировом рынке. Даже акции предприятий и организаций являются оторванными от материальной основы и существуют как бы сами по себе, поэтому покупка и перепродажа акций в принципе не меняет производственный потенциал предприятия, но приносит доход спекулянту.

Оторванность ценных бумаг от материальной основы, в конце концов, привела к их самостоятельному обращению. А это уже торговля воздухом, который пока еще не продается. При этом владея большим объемом ценных бумаг, можно обваливать рынки даже одному такому «богатому» человеку, как Сорос, который грозится обвалить то курс доллара, то курс евро и, по-видимому, ему это под силу.

Торговля ценными бумагами обеспечивает рост инфляции, так как темпы роста доходов опережают темпы роста товарной массы. Российской экономики присущи черты спекулятивной экономики. Это основная отрицательная черта рынка: все продается и все покупается. А доход получают за счет спекуляции. При этом экономика Китая, практически, не пострадала от финансового кризиса, а в какой-то степени даже выиграла: упали объемы производства, значительно упал спрос на сырье и материалы, например, на метал за счет «сжатия» производства, и можно было приобретать сырье и материалы на мировых рынках по низким ценам.

В этой связи напрашивается вывод: необходимо ограничить в условиях борьбы со спекулятивным рынком, а за тем и прекратить функционирование рынка ценных бумаг. Это позволит увеличить инвестиции и развивать реальный сектор экономики и не позволит отвлекать финансовые ресурсы на спекулятивные операции. Роль государства, по нашему мнению, должна быть в борьбе со спекуляцией.

Второй причиной финансового кризиса является неуправляемость денежной массы доллара как мировой валюты не имеющей, золотого содержания. США - это страна, потребляющая около 40% добываемых на земле природных и энергетических ресурсов, скупает их за «зеленые бумажки», стоимость которых составляет затраты на их производство.

И это является третьей причиной финансового кризиса. громадный долг США (свыше 13 трл. дол.), который обеспечивает безбедную жизнь самой богатой страны в мире за счет заимствований и хранения золотовалютных резервов других стран. При этом, США управляют золотовалютными резервами других стран и могут заморозить эти резервы в случае применения экономических санкций. В этой связи золотовалютные резервы России хранятся в разных банках в следующих пропорциях: США – 45%, Германия – 45%, Англии – 9% и Японии – 1%.

Финансовый кризис в разных странах вызвал снижение совокупного спроса за счет роста безработицы. Это объясняется также, например, в США и других развитых стран, тенденцией последних лет – выносом вредных и других производств в другие страны, где относительно «дешевая» рабочая сила.